همه چیز درباره سرمایه گذاری در بورس

با درک صحیح و آشنایی کامل از مسیر ها و روش های سرمایه گذاری در بورس، انتخاب درستی در سرمایه گذاری داشه باشیدبدون دانش و آگاهی، اقدام به سرمایه گذاری، اقدام اشتباهیست، اگر با مسیر ها و روش های سرمایه گذاری در بورس آشنایی ندارید، مطالعه این بخش، کمک بزرگی برای شما خواهد بود.

آینده سرمایه گذاری در بورس

آن چیز که در آینده سرمایه گذاری در بورس اتفاق خواهد افتاد، به روش های سرمایه گذاری افراد بستگی دارد. طبعا نتایج بدست آمده برای افرادی که سرمایه گذاری در بورس را با اگاهی و دانش تجربه میکنند تفاوت بسیاری با نتایج سرمایه گذاری افراد غیر حرفه ای و تازه وارد دارد.سوالی که طی یک سال اخیر در نتیجه کارنامه نه چندان خوش آیند شاخص بورس برای اکثر افراد ایجاد شده این است که فعالیت در بورس در واقعیت عمل کار ساده و آسانی است و یا این که فعالیت در بورس جرء فعالیت های دشوار و نیاز به تخصص خاص دارد؟سرمایه گذاری در بورس تنها ثبت نام در سامانه سجام و عضویت در یک کارگزاری خاص و خرید و فروش سهم در سامانه معاملات آنلاین نیست، روش هایی برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد که اکثر افراد با این روش ها آشنا نیستند، بنابراین بدون داشتن آگاهی از روش های سرمایه گذاری در بورس، عدم بهره مندی از سواد مالی کافی و عدم فراگیری دانش فنی به جهت فعالیت در بازار و سرمایه گذاری در بورس اقدام به فعالیت میکنند و طبعا نتیجه ای که دریافت خواهند کرد در کارنامه بازار مالی یک سال اخیر کاملا قابل مشاهده است. تا پیش از سال 1398 بازار های مالی برای عام مردم، مثل زمان حال شناخته شده نبود و افرادی که سرمایه گذاری در بورس را جز درآمد های اصلی خود میدانستند با اگاهی، دانش و سواد مالی کافی در بازار فعالیت میکردند.

چرا در بازار طلا و ارز سرمایه گذاری نکنیم؟

تفاوت قدرت خرید

با توجه به قیمت ارز و طلا، بسیاری از افراد این توانایی را ندارند که به صورت چشم گیر اقدام به خرید طلا و ارز کنند و این امر باعث میشود رشد سرمایه نیز با توجه به سرعت پایین رشد قیمت طلا و ارز مدت زمان زیادی را طلب کند، اما در نقطه مقابل بازارهای ارز و طلا، میتوان حتی با مبلغ 1.000.000 تومان نیز اقدام به سرمایه گذاری در بورس کرد و بازدهی مطلوبی را در مدت زمان کوتاه تجربه کرد.

امنیت فیزیکی سرمایه گذاری

برخی از افراد بر این باور هستند که سرمایه گذاری در بازار های طلا و ارز، امنیت بالاتری نسبت به بازار های مالی دارد. یکی از تفاوت های سرمایه گذاری در بورس و سرمایه گذاری در بازار ارز و طلا در این است که شما در بازار های مالی بورس اقدام به خرید و فروش هیچ عامل فیزیکی نمیکنید و تمامیت سرمایه گذاری هایی که انجام میدهید کاملا آنلاین هستند، اما در بازار های ارز و طلا خطرات سرقت و یا تقلبی بودن ارز و طلا وجود دارد.

سرعت کم در رشد سرمایه

سرعت رشد سرمایه گذاری در بازارهای مالی بورس بسیار بیشتر از بازارهای ارز و طلا میباشد. همچنین کاملا بدیهیست که سرعت افت سرمایه در بازارهای مالی بورس نیز از سرعت افت ارزش ارز و طلا بیشتر خواهد بود. بنابراین اگر با آگاهی و سواد مالی کافی اقدام به سرمایه گذاری در بورس کنید، سرعت رشد سرمایه شما در بورس چندین برابر طلا و ارز خواهد بود.

مزایای سرمایه گذاری در بورس

امنیت فیزیکی سرمایه گذاری

نقدشوندگی بسیار سریع

در بازار های مالی بورس تمامی فعالیت های سرمایه گذاران تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار قرار دارد و همه خرید و فروش های سهام در بورس کاملا آنلاین بوده و در نتیجه سرمایه گذاران از خطراتی مانند تقلبی بودن اجناس و یا خطرات فیزیکی مانند سرقت در امان هستند.

نقدشوندگی بسیار سریع

یکی از قابل توجه ترین نکاتی که سرمایه گذاری در بورس را از سرمایه گذاری در سایر زمینه ها متمایز میکند، قدرت تصمیم گیری برای فروش لحظه ای با قیمت دلخواه در بازه مجاز قیمت است و سرمایه گذاران هنگام فروش سهام ، به دور از هر گونه دغدغه چانه زنی و یا حضور دلالان خواهند بود.

بازدهی در مدت زمان کوتاه

با سرمایه گذاری در بورس این فرصت را دارید که تنها با خرید نمادهای حاضر در بورس سود تقریبا 5 درصدی را فقط در یک روز کسب کنید، هیچ بازار مالی و غیر مالی وجود ندارد که در یک رو چنین بازدهی را داشته باشد. طبعا انتخاب آگاهانه نمادها باعث کسب سود بالاتری نیز خواهند شد.

روش های سرمایه گذاری در بورس

افراد بسیاری وجود دارند که تمایل به سرمایه گذاری در بورس دارند اما به جهت عدم اطلاع از روش های سرمایه گذاری در بورس و عدم اطمینان از نتیجه هایی که ممکن است حاصل شود ترجیح میدهند بیرون از بازار های مالی فعالیت های خود را ادامه دهند. این افراد معمولا سرمایه های خود را در بانک ها سپرده و حد سود سرمایه گذاری خود را به سود های سالانه، ثابت و البته کاملا ناچیز بانکی، محدود کرده اند. افرادی که در بهترین حالت سرمایه گذاری خود را به خرید و فروش خودرو، زمین، املاک، ارز های کاغذی و فلزات ارزشمند گسترش داده اند.

سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

سرمایه گذاری مستقیم در بورس

در این روش افراد باید مراحلی را طی کنند که این مراحل برای افراد غیر حرفه و تازه وارد به هیچ عنوان مراحل ساده ای نیستند. این مراحل شامل:
1) کسب دانش فنی در حوزه سرمایه گذاری در بورسدریافت آموزش تحلیل های بنیادی / دریافت آموزش تحلیل تکنیکال / کسب دانش کافی در صنایع و اقتصاد کشور / کسب دانش کافی در مورد روانشناسی بازار
2) حضور فعال در بازار های مالی و تحلیل بازار
3) صرف زمان زیاد جهت تحلیل های بازار مالی
4) دریافت مشاوره از افراد متخصص در مورد نتایج بازار های مالی
5) تحلیل مجدد بازار مالی و دریافت نتایج جدید طی تجربیات قبلی
6) اقدام به ثبت نام در سامانه سجام
7) عضویت در یک کارگزاری معتبر
8) اقدام به فعالیت و خرید و فروش سهام در بازار مالی
9) صرف زمان زیاد جهت دریافت نتایج فعالیت در بازار مالیحتی خواندن این مراحل هم برای افراد زیادی خسته کننده است. بنابراین حضور و سرمایه گذاری در بورس به طور مستقیم، نیازمند صرف زمان زیاد و همچنین داشتن روحیه ریسک پذیری ست. جهت تست ریسک پذیری میتوانید از آزمون ریسک پذیری شرکت مشاور سرمایه گذاری هدف حافظ استفاده کنید.
درصورت تمایل برای سرمایه گذاری، پیشنهاد میکنیم پس از تکمیل تست ریسک پذیری، پیشنهادات نتیجه ریسک پذیری را برای انتخات نوع سرمایه گذاری، مطالعه کنید.

سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

در این روش افرادی که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند، نیاز به صرف زمان زیاد برای گذراندن مراحل سرمایه گذاری مستقیم را ندارند و میتوانند مستقیما اقدام به بررسی صندوق های سرمایه گذاری و نتایج بازدهی این صندوق ها و سوابق آنها کنند و با ریسک پذیری پایین و سرمایه اندک در صندوق مورد نظر سرمایه گذاری کنند و نتایج کوتاه مدت صندوق ها را بررسی و به کسب نتیجه برای سرمایه گذاری های بزرگتر، دست یابند.در سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس افراد میتوانند بدون بهره مندی از هرگونه دانش تخصصی در بازار های مالی مثل تحلیل های بنیادی و تکنیکال و حتی بدون آگاهی از انوع صنایع، در بازار حضور داشته باشند و بدور از فعالیت های حرفه ای، اقدام به سرمایه گذاری در بورس کنند و در بدترین حالت، حاشه زیان بسیار ناچیزی را تجربه کنند، کافیست با نگاهی به نتایج بدست آمده صندوق ها در سال های اخیر و فعالیت های صندوق ها، اقدام به انتخاب صندوق مورد نظر خود کنند و سرمایه گذاری خود را شروع کنند.

مزایای سرمایه گذاری در بورس به روش غیر مستقیم

امکان حضور ایمن برای افراد مبتدی و غیر حرفه ای

مناسب برای افراد حرفه ای جهت کاهش ریسک سرمایه گذاری در بورس

مناسب برای افرادی که فرصت و دانش کافی برای تحلیل بازار ندارند

مناسب افراد با ریسک پذیری متفاوت

سوالات متداول

آیا صندوق ها کارمزد هم دریافت میکنند؟

دریافت کارمزد در صندوق ها امری اختیاریست و صندوق ها به اختیار خود میتوانند سطح کارمزد های مختلفی را در بازه های قانونی تعریف کنند. اما در حال حاضر، صندوق سرمایه گذاری حافظ جریمه ابطال قبل از اتمام ماه را ندارد.

حداقل مبلغ لازم برای سرمایه گذاری در بورس چه مقدار است؟

تمامی افراد میتوانند حتی با مبلغ 500.000 تومان هم در بورس فعالیت کنند.

آیا تضمینی در بازدهی مثبت صندوق ها وجود دارد؟

با توجه به قوانین سازمان بورس و اوراق بهادار ارائه هیچ گونه تضمینی برای سرمایه گذاری در بورس، از طرف صندوق ها قانونی نیست و ارائه تضمین در بازدهی مثبت صندوق ها خلاق مقررات است، اما با توجه به نحوه فعالیت صندوق های سرمایه گذاری، کم ریسک بودن و بازدهی مثبت صندوق ها از انتظارات قوی و مهم این فعالیت است.

آیا میتوان به صندوق های سرمایه گذاری اطمینان کرد؟

تمامی صندوق های سرمایه گذاری در بورس ملزم به دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار هستند و تمام فعالیت صندوق ها تحت نظارت سازمان بورس و حسابرس کنترل میشود. بنابراین، صندوق های سرمایه گذاری همچون بانک ها محلی مطمئن و ایمن برای سرمایه گذاری هستند.

صندوق های سرمایه گذاری در بورس چه میزان بازدهی دارند؟

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری با یکدیگر متفاوت است و قطعا طبق فعالیت های صندوق میزان سود متغییر است. اما برای اطمینان از بازده بودن صندوق میتوانید به سایت رسمی هر صندوق مراجعه کنید و میزان بازدهی هر صندوق را در بازه های زمانی محتلف مشاهده کنید.

آیا امکان ابطال واحد های صندوق های سرمایه گذاری در هر روز از ماه ممکن است؟

بله، کاربران صندوق ها میتوانند بدون هیچ گونه جریمه ابطال، اقدام به ابطال واحد های صندوق سرمایه گذاری حافظ کنند.

کد بورسی چیست؟

کد بورسی یک شناسه فردی ست که این کد برای هر شخص کاملا منحصر به فرد است و هرگز امکان ندارد که کد بورسی دو نفر مشابه یکدیگر باید. کد بورسی در زبان عامیانه چیزی شبیه کد ملی هر فرد در بازار بورس است.

راه کار های سرمایه گذاری کم ریسک در بورس

سرمایه گذاری های کوچک با مبالغ اندک

با توجه به عدم آشنایی با بازار های مالی، پیشنهاد میشود قبل از سرمایه گذاری های بزرگ با مبالغ بالا، اقدام به سرمایه گذاری های کوچک و به اصطلاح ارزان را در صندوق ها داشته باشند تا پس از گذشت مدت زمان کوتاه و دریافت بازدهی های متفاوت در محل های مختلف، از سرمایه گذاری در بورس اطمینان حاصل کنند و طبق تجربه های بدست آورده، سرمایه گذاری های بزرگتر و مطمئن را انجام دهند.

این حالت مناسب چه افرادیست؟

افرادی که قصد سنجش بازار بورس را دارند
افرادی که قصد دارند سرمایه اندکی را سرمایه گذاری کنند
افرادی که میخواهند سرمایه گذاری در بورس را تجربه کنند
افرادی که علاقه دارند به صورت روزانه از روند رشد سرمایه خود در بازار بورس مطلع شوند

صندوق های پیشنهادی

صندوق سرمایه گذاری حافظ

سرمایه گذاری های کوچک با مبالغ اندک در صندوق های درآمد ثابت

برخی از افراد بغیر از تمایل برای سرمایه گذاری کم حجم در بورس علاقه دارند سرمایه گذاری های با ریسک پایین را نیز تجربه کنند، پیشنهاد میشود افراد نسبت به شناسایی فرصت های سرمایه گذاری کم ریسک اقدام کنند و سرمایه گذاری مطمئن تری را داشته باشند

این حالت مناسب چه افرادیست؟

افرادی که اهمیت بیشتری برای ریسک پذیری نسبت به بازدهی قائل هستند
افرادی که قصد دارند سرمایه خود را در سرمایه گذاری های کم ریسک و مطمئن مدیریت کنند
افرادی که قصد دارند حجم بالایی از سرمایه گذاری در بورس را انجام دهند

صندوق های پیشنهادی

صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

این نوع سرمایه گذاری چه ویژگی هایی دارد؟

انتظار بر این است که این نوع سرمایه گذاری، از حاشیه سود پایینی برخوردار باشد
بازدهی این نوع سرمایه گذاری از بازدهی سپرده های بانکی بیشتر است
این نوع سرمایه گذاری از نوسانات بازار های مالی تاثیر پذیری ندارد

سرمایه گذاری برای دریافت سود ماهانه

برخی افراد با توجه به حجم اندکی از سرمایه که در اختیار دارند و همچنین نیاز به برداشت سود ماهانه، ترجیح میدهند که سرمایه گذاری خود را در محلی انجام دهند که امکان برداشت سود ماهانه را داشته باشند.

این حالت مناسب چه افرادیست؟

افرادی که انتظار در یافت ماهانه سود را دارند
افرادی که شرایط بازنشستگی، سالخوردگی و یا ازکار افتادگی را دارند

صندوق های پیشنهادی

صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

این نوع سرمایه گذاری چه ویژگی هایی دارد؟

اطمینان بر دریافت ماهانه و تضمین شده سود
دریافت همه و یا بخشی از سود سرمایه در هر ماه

سرمایه گذاری وجوه راکد و بلا استفاده

برخی افراد درآمد های خود را از محل سرمایه گذاری در بورس نمیبینند و زمان کافی را برای فعالیت در بورس ندارند. این افراد معمولا سرمایه ای دارند که راکد مانده و فرصتی برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری را پیدا نمیکنند. پیشنهاد میشود این افراد سرمایه های راکد را در صندوق های سرمایه گذاری و یا خدمات سبدگردانی منتقل کنند.

این حالت مناسب چه افرادیست؟

افرادی که علاقه به سرمایه گذاری در بورس را دارند
افرادی که علاقه به کسب فرصت برای خارج کردن پول از حالت راکد را دارند

صندوق های پیشنهادی

صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین
صندوق سرمایه گذاری حافظ

این نوع سرمایه گذاری چه ویژگی هایی دارد؟

کسب سود بدون محدودیت زمانی (حتی زیر 30 روز)
امکان خارج کردن تمام سرمایه و سود بدون کسر شدن سود
این نوع سرمایه گذاری از نوسانات بازار های مالی تاثیر پذیری ندارد

سبدگردانی اختصاصی

برخی افراد حجم قابل توجهی از سرمایه را در اختیار دارند و ترجیح میدهند مدیریت سرمایه گذاری خود را به دست افراد آگاه بسپارند، سرمایه قابل توجه در این نوع سرمایه گذاری بیش از یک میلیارد تومان شناسایی میشود.

این حالت مناسب چه افرادیست؟

افرادی که علاقه مند هستند تا سرمایه آنها به صورت اختصاصی مدیریت شود
افرادی که حجم سرمایه انها بالای یک میلیارد تومان است
افراد حرفه ای که قصد دارند از معاملات مستقیم خارج شوند

این نوع سرمایه گذاری چه ویژگی هایی دارد؟

ایجاد سبد متناسب با شرایط ریسک پذیری سرمایه گذار
امکان دسترسی سرمایه گذار به گزارشات روزانه
امکان برگزاری فراهم سازی جلسات دوره ای در خصوص سبد سرمایه گذار
امکان وارد سازی سایر سهام های سرمایه گذار در سبد ایجاد شده

باید ها و نباید های سرمایه گذاری در بورس

همیشه انتظار اصلاح بازار را داشته باشید

تجربه نشان داده است که وقتی قیمت سهام، بیش از حد مورد انتظار رشد میکند، سهامداران منتظر اصلاح بازار خواهند بود. اصلاح بازار همان اصلاح قیمت سهام است که ممکن است برای تازه کارها و افراد کم تجربه که تا به حال با اصلاح مواجه نشده باشند، کمی شوکه کننده باشد.

اصلاح بر اساس قیمت

تصور کنید انتظار رشد قیمت سهم A تا سقف 1000 تومان بوده باشد، اما این سهم تا سقف 1500 تومان رشد داشته، در این حالت ایجاد اصلاح قیمت سهم احتمالا بالایی دارد

اصلاح بر اساس زمان

اگر مدت زمان انتظار رشد قیمت برای سهم B سی روز باشد، اما این رشد قیمت در 10 روز اتفاق افتد، انتظار بر این است که اصلاح زمانی در بازی حاضر شود و قیمت سهام B تا روز سی ام با نوسان خیلی کمی مواجه شد

زمان خرید و فروش را برای هر سهم در نظر بگیرید

سهمی که با شیب تندی حرکت میکند به طور قطع اصلاح قابل توجهی را نیز تجربه خواهد کرد. در چنین شرایطی توصیه میشود که خرید و فروش را متوقف کنید و از روی احساسات و هیجانات تصمیم نگیرید. اگر برای خود میزان ورود و خروج خاصی را در نظر بگیرید و طبق همین تصمیم اقدام به خرید و فروش کنید، میتوانید تا میزان قابل توجهی از زیاد جلوگیری کنید و حتی قبل از اصلاح قیمت ها، سود خود را تضمین کنید.

در اوج قیمت ها خرید نکنید و در کف قیمت اقدام به فروش نکنید

برخی از افراد از اخباری مطلع میشوند که متاسفانه دانش کافی به این اخبار ندارند و تصمیمات اشتباهی را به صورت هیجانی میگیرند. این افراد زمانی اقدام به خرید سهام میکنند که حداکثر قیمت سهام ایجاد شده ولی سرمایه گذار بر این باور است که قیمت سهام در آینده نزدیک رو به رشد خواهد بود، اما واقعیت این است که قیمت سهام رو به اصلاح پیش میرود و سرمایه گذار پس از مواجه شدن با قیمت بعد از اصلاح اقدام به فروش میکند که این کار فروش در کف قیمت نام گذاری میشود. بنابراین شدیدا پیشنهاد میشود از منابع مطلع و مرجع اطلاعیه های سهام را پیگیری کنید.

دچار طمع و ترس نشوید

گاهی اوقات تحلیل هایی که شما انجام داده اید این نتیجه را برای شما به همراه دارد که حد سود سهم A عدد 2000 تومان خواهد بود و حد زیان همان سهم 800 تومان خواهد بود، اما شما این سهم را به مبلغ 1000 تومان خریداری کرده اید.
منظور از طمع این است که پس از رسیدن به حد سود و ایجاد صف خرید قابل توجه، احساس میکنید که اگر زمان بیشتری سهم را نگهداری کنید سود بیشتری دریافت خواهید، در صورتی که منطقا پیشنهاد میشود فروش در حد سود را رعایت کنید تا از اصلاح قیمت و یا قرارگرفتن در صف فروش، جلوگیری کنید. در مقابل این موضوع، ترس از زیان وجود دارد، در این ترس پس از خرید سهام، شما شاهد کاهش قیمت آن خواهید بود و اگر قبل از رسیدن به حد زیانی که مشخص کرده اید، اقدام به فروش کنید تا به اصطلاح از زیان بیشتر جلوگیری کنید، شما دچار ترس شده اید. پیشنهاد میشود تا حد زیان پیشبینی شده خودتان صبر کنید، چرا که امکان دارد قبل از رسیدن به حد زیان، سهم خریداری شده شروع به رشد کند و شما فرصت جبران زیان را از دست بدهید.